Comptes de l'exercice

BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2010 En Euros

ACTIF     31-déc-2010   31-déc-2009 CAISSES, BANQUES CENTRALES, CCP     0,00   0,00 CREANCES SUR DES ETABLISSEMENTS DE CREDIT 1   50 974 469,20   103 250 023,13     * Opérations à vue   36 626 873,40   91 281 430,36       * Opérations à terme   14 347 595,80   11 968 592,77   OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE     0,00   0,00 PARTICIPATION ET AUTRES TITRES A LONG TERME     33 420,22   33 420,22 CREDIT BAIL ET LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT 2         IMMOBILISATIONS EN LOCATION     1 186 820 100,36   1 165 308 406,64     * Terrains   265 917 433,80   271 993 746,23         Moins Provisions   -59 301 028,46   -72 250 747,94       * Construction   1 970 923 890,79   1 980 336 189,59         Moins Amortissements et provisions   -992 799 403,63   -1 019 017 012,18       * Frais d'acquisition   29 778 492,38   29 035 995,26       - Amortissements   -27 699 284,52   -24 789 764,32   IMMOBILISATIONS EN COURS     49 290 889,57   65 694 175,48     * Terrains    9 533 068,72   12 552 107,29       * Constructions   39 087 186,45   52 685 633,69       * Frais d'acquisition   670 634,40   456 434,50   IMMOBILISATIONS TEMPORAIREMENT NON LOUEES     13 999 530,79   10 869 152,51     * Terrains   2 800 859,09   2 150 253,57       * Construction   22 186 610,08   17 605 611,50       * Frais d'acquisition   459 630,79   481 568,10       - Amortissements et provisions   -11 447 569,17   -9 368 280,66   CREANCES     12 968 220,66   11 324 467,67     * Créances  3 9 721 385,76   8 744 431,39       * Produits à recevoir 4 3 246 834,90   2 580 036,28   IMMOBILISATIONS INCORPORELLES     0,00   0,00 AUTRES ACTIFS 5   4 945 899,52   3 721 489,67     * Autres débiteurs divers   2 580 625,58   1 995 286,94       * Etat   2 365 273,94   1 726 202,73   COMPTES DE REGULARISATION 6   442 342,20   377 138,06 TOTAL ACTIF     1 319 474 872,52   1 360 578 273,38 Engagements reçus :     1 328 800 052,26   1 200 211 638,05 Accords de refinancement reçus   130 000 000,00   0,00   Garanties reçues Groupe   1 183 718 981,05   1 187 915 033,16   Garanties reçues Hors Groupe   15 081 071,21   12 296 604,89   PASSIF     31-déc-2010   31-déc-2009 BANQUES CENTRALES, CCP     0,00   0,00 DETTES ENVERS DES ETABLISSEMENTS DE CREDIT 7   1 031 574 839,63   1 075 213 320,86     * Opérations à vue   64 962 019,08   115 835 455,96       * Opérations à terme   966 612 820,55   959 377 864,90   OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE 8   39 632 534,85   28 622 333,01     * Opérations à terme   39 632 534,85   28 622 333,01   AUTRES PASSIFS 9   36 100 471,49   30 335 541,04     * Factures travaux non réglées   5 745 651,41   6 557 430,29       * Charges à payer, provisions et divers   30 354 820,08   23 778 110,75   COMPTES DE REGULARISATION 10   3 010 577,50   2 970 776,08     * Produits constatés d'avance   1 849 972,14   1 748 375,37       * Charges à payer   1 160 605,36   1 222 400,71   PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES 11   1 585 936,53   462 961,93 CAPITAL SOUSCRIT 12   174 004 830,00   183 237 170,00 PRIMES D'EMISSION 12   1 554 983,87   871 398,83 RESERVES 12   6 500 619,77   6 989 628,43 PROVISIONS REGLEMENTEES, SUBVENTIONS 14   17 303 190,94   20 315 970,30 REPORT A NOUVEAU 12   6 561,70   8 034,03 RESULTAT DE LA PERIODE 12   8 200 326,24   11 551 138,87 RESULTAT EN INSTANCE D'AFFECTATION     0,00   0,00 TOTAL PASSIF     1 319 474 872,52   1 360 578 273,38 Engagements donnés :     56 177 592,22   109 938 298,34 * Décaissement restant à effecter sur engagements donnés   56 177 592,22   109 938 298,34   RESULTAT     31-déc-2010   31-déc-2009 INTERETS ET PRODUITS ASSIMILES     328 190,92   677 032,09     * Intérêts et produits assimilés sur opérations avec   257 598,13   598 625,52         les établissements de crédit               * Intérêts et produits assimilés sur opérations avec   70 592,79   78 406,57         la clientéle           INTERETS ET CHARGES ASSIMILEES     25 167 245,11   29 751 428,29     * Intérêts et charges assimilées sur opérations avec   25 077 848,32   29 703 060,95         les établissements de crédit               * Intérêts et charges assimilées sur opérations avec   89 396,79   48 367,34         la clientéle           PRODUITS SUR LES OPERATIONS DE CREDIT BAIL 16   253 158 354,09   268 976 319,07     * Loyers   192 486 976,19   202 963 367,68       * Loyers indexés   5 107 385,49   7 530 355,73       * Préloyers   698 919,05   1 147 563,68       * Impots refacturés aux locataires   29 769 081,38   31 155 931,53       * Loyers de terrains, charges locatives et charges    4 902 844,94   5 234 351,52         diverses refacturées aux locataires               * Divers   5 949 129,06   3 465 451,92       * Indemnité de résiliation   6 139 065,51   6 423 203,11       * Produits à recevoir sur créances douteuses>6mois   0,00   1 409 099,89       * Reprises de provisions diverses   3 251 842,95   2 576 967,03       * Recupération sur créances amorties   512 339,14   81 849,27       *  Subventions d'investissement   3 792 873,17   4 145 065,49       * Résultat sur cessions d'immobilisations   317 118,61   1 657 236,99       * Produits sur sinistre   230 778,60   1 185 875,23   PRODUITS DE PARTICIPATION DANS LES SCI           CHARGES SUR OPERATIONS DE CREDIT BAIL 16   200 496 254,79   209 368 623,20     * Dotations aux amortissements   135 582 811,72   140 387 263,39       * Dotations aux provisions pour dépréciation   6 855 126,70   5 711 830,92       * Dotations aux provisions pour amortissements    17 663 360,00   21 983 335,10         financiers complémentaires               * Dépréciations constatées sur immobilisations données en crédit-bail   4 489 117,49   979 723,23       * Charges refacturables aux locataires   34 744 658,45   36 809 939,20       * Divers   13 189,76   8 428,70       * Pertes sur créances irrécouvrables   917 212,07   2 302 227,43       * Charges sur sinistres   230 778,60   1 185 875,23   REVENUS DES TITRES A REVENU VARIABLE     1 074,84   1 146,93 COMMISSIONS (Charges) 17   6 914 180,81   6 950 733,22 AUTRES PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE     0,00   0,00 AUTRES CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE     0,00   1 360,00 PRODUIT NET BANCAIRE     20 909 939,14   23 582 353,38 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 18   8 832 307,45   7 422 106,32     * Impots et taxes   722 324,00   617 088,16       * Travaux, fournitures et services extérieurs               Commissions de gestion   6 832 032,42   6 705 618,60       Autres charges d'exploitation   105 216,88   99 399,56       Pertes sur sinistres   0,00   0,00       * Dotation aux provisions d'exploitation   1 172 734,15   0,00   RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION     12 077 631,69   16 160 247,06     * Coût du risque           RESULTAT D'EXPLOITATION     12 077 631,69   16 160 247,06     * Gains ou pertes sur actifs immobilisés           RESULTAT COURANT AVANT IMPOT     12 077 631,69   16 160 247,06 Résultat exceptionnel   0,00   0,00   Impôt Différé   49 759,55   34 863,81   Impôt sur les bénéfices 19 3 927 065,00   4 643 972,00   Dotations/Reprises de FRBG et provisions règlementées           RESULTAT NET     8 200 326,24   11 551 138,87